支付清算协会披露，近13%的博彩网站支持虚拟货币充值

6月9日，中国支付清算协会（以下简称“协会”）召开行业风险信息和特殊商户信息共享联防工作座谈会。赌博和欺诈交易的形势严峻。协会对利用虚拟货币和区块链技术逃避资金来源、将虚拟货币作为赌博运行媒介或使用虚拟货币进行充值交易的做法表示关注。

“跑分”平台是指与游戏平台或App链接的“第四方支付平台”区块链赌博是怎么回事，聚合了第三方支付平台、合作银行等服务商的接口。支付账户，非法对外提供支付结算服务。

“奋”就是钱，“跑”就是让钱流。对于不法分子来说，为了将赃款立即转移，需要大量“跑分”人员和银行卡对赃款进行移动洗钱，最后将犯罪所得的钱洗干净归还给他们自己的手。 “跑分”平台经常打着兼职招聘的旗号，以高额佣金为诱饵，吸引普通用户出售收藏二维码、银行账户等信息。

研讨会指出，由于虚拟货币交易的匿名性、便捷性和全球性，逐渐成为跨境洗钱的重要渠道。已经有一种使用虚拟货币作为赌博基准媒介的模型。主要方式是赌徒将资金支付给跑分，跑分将虚拟货币支付给博彩平台完成下注，最后庄家用虚拟货币支付给跑分平台或虚拟货币。收款人转换回现金。

据协会统计，近13%的博彩网站支持虚拟货币平台充值，利用区块链技术的匿名性，通过大量C2C交易掩盖博彩资金的转移路径，增加了充值难度。追踪资金链。

近期，国内有关部门启动了新一轮打击利用虚拟货币为电信网络诈骗提供转账洗钱服务的行为。截至6月9日15时，已捣毁违法犯罪团伙170余个，抓获犯罪嫌疑人1100余人。此类违法犯罪团伙经查处，通常会组织人员以个人银行卡和信息在各类虚拟货币交易平台进行注册区块链赌博是怎么回事，根据诈骗团伙的要求购买、兑换虚拟货币，成为“货币农民”帮助其洗钱。钱。

2021年5月25日，中央广播电视网披露了一起电信网络诈骗和网络赌博犯罪“跑分”洗钱犯罪团伙案件。该案涉案金额共计4000万元。据犯罪嫌疑人交代，他于2021年3月上旬通过一定渠道了解到“标杆”平台，该平台采用与网约车、外卖类似的抢单机制，并有专人记录网赌收入或电信网络欺诈。信息上传到平台，从事“跑分”的普通用户可以通过抢单完成交易。平台号称“一天能赚2000元”。

据央广网消息，江等人将获得0.9%的“跑分”自来水提成。每个星期天都去看看。截至被捕之日，六名犯罪嫌疑人已获得超过30万的佣金。

在利用虚拟货币进行洗钱方面，2021年3月19日，中国人民银行、最高人民检察院发布惩治洗钱犯罪典型案例，陈某之洗钱案引注意。

案情显示，2015年，陈某之前夫陈某博未经国家有关部门批准，推销理财产品“马六甲比特币基金”，声称可以依靠国内比特币的差价和国外套利。它暗中交易，将所得资金用于支付本息和个人挥霍，后拒绝向客户付款。 2017年，陈某博成立数字货币交易平台“玩家网”，发行平台币“玩家币”，骗取客户充值交易。之后，他在平台上捏造交易数据，限制大额提现，并谎称自己是黑客。偷币等方式弥补资金缺口，拖延甚至拒绝投资者提现。两起诈骗事件中，陈某波涉案金额超过1200万元。

2018年年中，陈某博为了洗钱，将300万元非法集资资金转入陈某之个人银行账户，并办理了离婚手续。 11月3日，陈某波被立案调查，涉嫌集资诈骗，逃往海外。陈某志将300万元转入陈某博银行账户，将陈某博购买的汽车以90多万元的低价出售。他联系了陈某博建立的微信群中的比特币“矿工”，将车卖掉换钱。将所有资金转给“矿工”换取比特币密钥，并将密钥发送给陈某博，供陈某博在海外使用。

数字货币基于区块链技术，天然具有去中心化和匿名性的特点，成为洗钱的“寄宿处”。黑客盗币、敲诈交易、暗网交易、网络赌博、传销、资金盘等上游违法活动实施后，经常使用虚拟货币进行拆分、混币、数字货币赌博、比特币ATM机洗钱、并将钱转移到互联网上。矿工购买比特币密钥和其他手段进行清洗和流通。由于区块链上交易网络复杂，信息聚合难度大、匿名性高、学习成本高，往往难以防范、跟踪和侦破公安机关的侦查。公民的财产安全和国家金融秩序的稳定受到严重挑战和影响。

基于此，区块链上的大数据工具在技术和行业层面应运而生。其原理是通过对海量链上数据的深入分析和持续追踪，覆盖数字货币交易所、矿池机构、混币服务商、国内外博彩网站、暗网、敲诈勒索案件等。地址受益人、官方制裁机构、恐怖分子、核基地组织等标签，精准打击链上洗钱等数字货币相关犯罪活动。

此外，座谈会指出，通过个人银行结算账户II、III账户、信用卡和小额贷款账户，参与赌博和欺诈的资金流向很明显。随着个人银行结算账户Ⅰ类账户管理日益严格，不法分子逐渐通过Ⅱ类、Ⅲ类账户、信用卡、小额贷款账户等方式转移涉赌、诈骗资金。涉赌及诈骗资金的结算方式已由借记卡向信用卡转变，导致“套现风险”与“赌诈骗风险”交织在一起。

目前，借记卡洗钱行为呈下降趋势，不法分子利用信用卡转账进行大额POS消费的行为呈上升趋势，规避了频繁大额消费的风控规则。使用借记卡进行价值交易。主要方式是：通过收取持卡人的信用卡，发卡中介向持卡人收费或以持卡人自身知悉的方式，以公司流水及相应比例的刷卡金额作为奖励参与洗钱。

针对当前整体形势和支付风险变化特点，座谈会指出，各会员单位要密切关注跨境赌博、电信网络诈骗等新型违法犯罪手段，分析新手段以及赌博和欺诈等金融交易的新特征。严格按照支付监管制度和行业自律要求，采取有效的管理方法和措施，在事前准入环节加强商户审核和账户实名制管理；在监控环节，加强交易风险监控和特殊商户、受理终端管理；在处置环节，加强线索交接、信息联动、模式优化和行业联防联控。