网络虚拟货币非法集资案调查：疯狂“爱心币”涉案数亿

新华社北京5月13日电 题：疯狂“爱心币”涉案数亿元——网络虚拟货币非法集资案侦办

新华社《新华视点》记者白国龙孙飞

身穿电商背心，打着云服务的幌子，涉及28个省5800余人，涉案金额上亿元……近日，公安机关查获一家全国特大虚拟货币“爱币”为计量单位，承诺高息返利。非法集资犯罪团伙案件。

虚拟货币如何“钱生钱”？《新华视点》记者调查发现，该非法集资团伙广为树立“画饼”之名以吸金，并以合法形式掩盖非法集资目的，表现出很强的欺骗性、专业性和隐蔽性。

画饼：100天退货率80%，电子积分可提现

2014年1月，广东谢先生通过朋友介绍了一款云技术服务产品，包括云音乐、云存储、云图书等。该产品由万通奇迹社交资本云计算平台（以下简称万通）提供.奇迹）推出。

据了解，这款产品的价值不在于产品本身。据万通奇迹介绍，会员消费1999美元购买万通奇迹系列套装成为万通卡会员，每天可获得32个电子积分，其中16个积分为奖励积分，可用于提现，1个电子积分积分等于1美元，最多可分配100次。其余16个积分为购物积分，可用于日后在购物网站购物。

被80%的100天收益率诱惑，谢先生花了2.6万元买了两套产品。2013年3月至2014年8月，像谢先生这样购买万通奇迹产品的投资者约有5000人，但随着申请提现的人数增加，很多人没有分红，本金损失。

广东警方调查发现，万通奇迹系列理财产品是万通奇迹所谓的投行控股集团的徐董事长、首席执行官刘某、执行董事徐某中、“金融科学家”孙某等人于2013年策划设立的。以北京地区为中心，通过万通奇迹宣传社会资本革命，利用互联网云服务、云计算和全球零售折扣系统为全球客户提供资本放大，利用万通奇迹社会资本云计算平台非法吸纳大众在中国基金。

据办案民警介绍，由于承诺分红电子积分数量快速增加，部分会员同时申请提现。，将原有的电子积分兑换成“爱心币”，成为国卡会员消费电子积分，延迟取款，骗取手续费，非法吸纳上亿元公款。

吸金：打着合法的幌子利用虚拟货币提取资金

在看守所，许某辩称万通奇迹销售的是真实的、物有所值的云服务软件产品；高息利润来自进入电子商务。但经警方查明，涉案资金并未用于实际经营，且有划转方向，资金余额无法支撑该团伙宣传所需的资金数额。

业内专家认为，犯罪嫌疑人利用投资原创股权融资、电商等新概念，以云服务为宣传噱头逃避责任，以电商利润为掩护，利用电子积分“爱心币”和其他虚拟货币来提取资金。，然后逐层消耗积分，延迟和限制提现。这种空手套白狼的“吸金游戏”狡猾而隐秘。

——高息诱惑，以“有钱”之名“拉人头”。购买产品并注册成为会员可获得高达每天16美元的高额回报；线上通过互联网网站、微博、微信、QT语音室，线下通过召开推荐会、网络宣传等方式“拉人头”。

调查发现，这些所谓的推介会只有一个主题：有人说，“我赚钱了，开心！” 他们当场喝酒唱歌，情绪激动公司发行虚拟货币合法吗，非常挑衅。的投资者有信心和大胆投资。

——披上合法外衣，用光环造势。据办案民警介绍，许某等人成立的一系列公司，都有合法的工商登记信息。为了迷惑大众，徐在媒体上标榜为某国专业协会创始会长、天使投资人、投资银行家等，甚至组织大投资客户前往香港、迪拜， “创建一个强大的公司。感觉”。

——巧妙设置项目，限时、延后提现。由于万通奇迹系列套餐承诺的分红电子积分数量快速增加，会员申请提现的增长速度较快。2014年，许某等人在未返还投资人投资资金的情况下，停止万通奇迹系列套餐产品，然后用积分兑换公司原有股权，激活“爱心币”，在会员间买卖积分。电子积分、延迟、提款限额。

2015年，许某等人以父亲许某和堂弟唐的名义，先后在深圳注册了万易通公司、国金控股公司、百人网等一系列公司公司发行虚拟货币合法吗，并声称将占股50%。公司原有股权。赠予万通奇迹原会员，以弥补损失。原万通会员支付原投资损失金额的1%，即可重新注册成为全国会员，并获得“爱心币”，再次加大了欺骗群众的力度。

警告：不知道靠什么来赚钱的人往往有问题。他们应该识别风险并进行理性投资。

2015年6月至8月，中国人民银行办公厅、中国证监会广东监管局先后通报公安机关：万通奇迹、万怡国际投资发展（深圳）有限公司、百人网络科技（深圳）有限公司 公司等机构未批准在中国境内公开发行股票、债券等证券业务，上述涉案公司和个人不具备接受公众存款的资格.

这意味着上述团伙吸收公款的活动是非法的。

“这种利用网络虚拟货币非法集资的经济犯罪，专业性强，隐蔽性强。” 中央财经大学法学院教授郭华说，他用合法的工商登记来掩盖；他利用媒体宣传并邀请专业人士为其代言。获得信任；通过转让经营收益权等结构性设计来逃避法律，打着合法幌子的违法行为使人们更难辨认。

然而，无论是在线虚拟货币还是P2P平台，要知道什么利润只是为了吸引人，往往是有问题的。公安部经侦局群众经济犯罪侦查处处长刘鲁军表示，当前传销、非法集资等群众性经济犯罪高发，并具有以下特点：地域广、人员多、方法新。

他表示，一方面，公安机关将继续开展专项行动与重点案件查处相结合的打击行动；打击非法集资犯罪需要多区域协同，需要监管部门配合，需要金融机构支持，需要公众提高警惕，增强识别能力。

被骗后，一位投资人告诉记者，他在问题平台上投资的时候并不是完全不知情，但他幸运地面对了高利率的诱惑，认为只要不出手就可以了。 ，他可以拿回他的钱。

中国政法大学互联网金融法学研究院院长李爱军教授表示，对于投资来说，要仔细检查公司信息披露是否完整；风险非常高；三是看投资平台资质是否合法；四是分散风险，建议群众小额投资，理性投资，不投机取巧。