百万营销“诱惑”，踩红线拉新，换汇离全面整治不远了？

随着多方监管打压，搜索平台、社交平台全被封杀，银行支付机构频频被取缔，目前国内陷入困境的交易所开始“自救”。这两天，北京商报记者注意到，包括OKEx、Binance等平台在内的平台都推出了各种促销新活动，不仅有高达40%返佣的促销计划，还有10万美元和 250,000 美元。美元（分别折合人民币64.740,000元和161.860,000元）在交易比赛中被“诱惑”，一些交易所甚至提供经验基金鼓励小白交易合约。从行业来看币安交易所老板是谁，无论是现在还是未来，监管将继续保持对虚拟货币交易的高压打击。逆风而上的新发展背后，合规风险和法律风险值得警惕。

为国内用户带来新产品

“币安返佣升级，邀请好友分享最高40%交易返佣，与好友成为Binance老大” “加入OKEx晨星计划，享40%超级返佣，加手续费贡献奖”...6 3月24日，北京商报记者登录币安、OKEx等货币交易所发现，目前多家平台都在开展营销活动，邀请高位好友。

比如OKEx推出了最高40%返佣的晨星计划，主要邀请区块链、金融、基金、证券等行业的KOL，以及在哔哩哔哩等社交媒体平台上拥有1000+粉丝的内容创作者/微博。社区资源不少于300人的社区主，以及有吸引新成员注册参与经验的社区主。参与者可享受OKEx所有产品（包括币币交易、杠杆交易、永续合约、交割合约等）40%的返利。还有从2500元到5000元的多种分级奖励，还有手续费贡献奖、新激励奖、交易激励奖、热门代币特别空投等特殊活动奖励。

除了晨星计划，OKEx首页还推出了新的活动，邀请好友获得100元奖励。只要邀请好友在OKEx注册，好友完成充值、充值、交易任务，用户即可获得100元奖励。邀请方式主要有链接邀请、邀请码、海报分享邀请等。

Binance 平台上也存在类似的新拉动活动。北京商报记者登录币安发现，该交易所还推出了“零成本致富”活动，邀请好友一起赚币，拉新币。人们可以分享高达 40% 的交易返利。邀请方式也是通过生成专属推荐链接，返利和返现根据具体情况实时计算。

同时，与OKEx的晨星计划类似，币安也有“币安队长招募”活动，该活动早在2020年就已经启动，主要邀请社区主、KOL、资深区块链爱好者参与，包括40%返利、 2500-5000元基本工资，额外社区奖励和每月最高45000等值BNB（Binance Coin）的专属奖励。

需要注意的是，对于虚拟代币交易活动，国内监管一直处于打击状态。早在2017年9月，央行等七部委就明确，任何组织和个人不得非法从事代币发行和融资活动；近日，央行官网再次发文称，虚拟货币交易炒作扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境转移。资产、洗钱等违法犯罪活动风险严重，严重侵犯人民群众财产安全。

北京商报记者就国内用户交易和各种新活动向OKEx和Binance询问。其中，币安相关负责人回复称，2017年至今，中国当局对数字资产交易的态度发生了变化。不用找了。币安已于2017年退出中国，相关的新活动是币安针对全球用户的活动。

不过，北京商报记者发现，目前邀请好友拉新活动仍对国内用户开放注册。6月24日，记者向多人发出邀请海报。受邀者可以选择通过手机号或邮箱进行注册。他们只需要设置相应的密码并同意币安服务协议即可注册成功。

对于国内用户为何还能参与新的促销活动，以及平台的后续措施，上述币安相关负责人未作进一步回应。

此外，截至发稿时，OKEx并未对采访做出进一步回应。不过，OKEx平台客服告诉北京商报记者，目前平台运行正常，OKEx将继续为国内用户提供服务。放心交易。

违规鼓励新手体验合同

除了高额返利吸引新人，币安也在花钱推广交易，鼓励新手用户体验合约。

北京商报记者注意到，币安近日发布多条交易竞赛活动预告，设置了5万美元、10万美元、25万美元等不同奖励。活动时间主要为5月底至6月初。，其中包括为新用户提供的独家优惠。只要交易活动指定币种，新用户、排名靠前的用户、指定排名的用户都可以获得相应的奖励。

除了现货交易，币安还推出了合约新手奖励，每周二一、第一次交易的新手用户进行奖励。每期奖励5000USDT，共产生100名中奖者。每位获奖用户将获得价值50USDT的合约体验费。

“高返利的激励模式一直是吸引用户加入新生态的非常有效的手段。” 北京中文律师事务所律师李亚告诉北京商报记者，从某种意义上说，各类虚拟货币交易平台的新佣金推广也是一种营销推广手段。参与交易的人越多，虚拟货币生态系统越复杂，该平台有望产生更多收入。但此举也意味着，在高额奖金的刺激下，将有越来越多的新用户涌入币市进行交易，甚至参与高风险的杠杆合约交易。

所谓合约交易，就是对交易产品进行远期交易的一种方式。投资者可以通过买入多头合约或卖出空头合约来获得“标的”价格涨跌所产生的收益。值得一提的是，此类合约具有双向交易、高杠杆等特点，交易风险远不止价格剧烈波动，甚至还伴随着做市商带来的非系统性风险。

“虚拟货币价格暴涨暴跌存在炒作风险，各交易所开出的上百倍杠杆合约交易更是危险。” 一位业内资深分析师告诉北京商报记者，虚拟货币交易的市场风险比传统资本市场已经巨大，而杠杆合约交易进一步放大了这一风险。交易所通过高额激励、体验金等方式吸引币圈新手入市，推动用户小而广，背后违规风险极高。

关于货币兑换的高杠杆合约问题，此前法规已禁止。一位金融监管机构还对北京商报记者表示，对涉及洗钱和高杠杆的虚拟货币交易所的监管一直呈现出严厉打击的趋势。即使交易所在海外设置服务器，只要向境内居民提供虚拟代币交易，也将在整改范围内。

交易所即将大修？

众所周知，近日，自国务院金融稳定发展委员会提出严厉打击比特币挖矿和交易以来，各地监管部门也纷纷跟进并发布风险提示，杜绝以“虚拟货币”名义非法集资。和“区块链”。多家银行也被监管约谈，不为虚拟货币交易炒作提供服务，甚至微博、百度、搜狗、知乎等社交和搜索平台也集体封杀货币兑换。

从最新的监管情况来看，上海对外经贸大学区块链技术与应用研究中心主任刘峰认为，各地监管部门和多家银行支付机构均已宣布禁令，说明本轮币圈监管政策进入高潮。

在他看来，虚拟货币交易所走在了推动新活动的前列，也从侧面体现了监管力度加大的效果。进入交易所的新鲜血液减少了，所以交易所不得不提出高额返利的刺激方案。刘锋进一步提醒，由于国内法不保护交易，邀请人和被邀请人都存在较大的财产风险和一定的法律风险。一方面，参与交易的用户需要警惕存款后被交易者跑路的风险，以及财产损失的风险；另一方面，在取款时，也面临着从对方资金中获得违法犯罪收益的风险，间接导致交易者违法。

从行业来看，在矿圈多处整顿之后，交易所的整顿已经不远了。预测后续监管情况，刘锋认为，未来监管部门对此类虚拟货币交易所的监管仍将保持高压态势，不排除监管水平进一步提升。在中国开展业务的虚拟货币交易机构可能面临较大的法律风险。

李亚表示，央行近日就虚拟货币交易炒作问题采访了六家银行和支付机构。从其内容来看，对涉及违法犯罪活动（如非法跨境交易）的虚拟货币交易平台的打击力度将进一步加大。资产转移、洗钱、传销、欺诈等）；切断交易资金的支付环节，法币进出渠道也将收紧。在他看来币安交易所老板是谁，无论是境内交易平台还是境外交易平台，运营团队都应时刻关注宣传和营销方式的合法合规性，避免虚假宣传，避免触碰犯罪红线。

北京商报记者岳品玉刘思红