后果很严重！4人因购买、出售和借出银行卡被捕！

生活中越来越需要实名制

但是为什么我们仍然会收到诈骗电话

收到虚假信息？

骗子的电话号码和银行卡是虚拟的吗？

没有骗子是愚蠢的

以自己的名义使用电话卡和银行卡

10月23日，武汉市公安局江汉分局点名犯罪嫌疑人谢某军（男，19岁，湖北天门人）、周某燕（男，17岁，湖北天门人）、王某聪（男， ，23岁，湖北天门人）被刑事拘留。

经查，犯罪嫌疑人谢某军将自己的三张银行卡借给诈骗团伙进行诈骗洗钱，犯罪嫌疑人周某彦用自己的两张银行卡借给诈骗团伙实施诈骗洗钱，同时购买来自多人。10多张银行卡被卖牟利，犯罪嫌疑人王某聪向谢某军、周某燕购买10多张银行卡牟利。目前，该案正在进一步审理中。

2020年10月22日，武汉江岸分局在武汉市洪山区将犯罪嫌疑人杨某（女，29岁，湖北天门人）抓获。

经查，犯罪嫌疑人杨某将自己的两张银行卡借给了一个诈骗团伙进行诈骗和洗钱，获利1万余元。目前买卖账户属于什么犯罪，该案正在进一步审理中。

所以，重点来了

购买或非法提供银行卡

为什么是犯罪？

获得的银行卡有什么用？

所取得的银行卡被广泛用于电信网络诈骗、网络赌博、洗钱、行贿受贿、逃税等各类违法犯罪活动：

1

用于欺诈和其他犯罪活动的“护身符”

在电信诈骗犯罪中，受害人将钱存入这些“鬼卡”。即使警方追查该账户，由于是购买的银行卡，罪犯的真实身份也难以核实。

2

为洗钱和其他犯罪披上“隐形斗篷”

在此类犯罪中，犯罪分子先将资金存入其中，然后与他人串通，通过虚构交易提取现金，实现资金转移。经过一系列的大分流，非法资金就这样被“合法化”了。

3

为逃税撑起“保护伞”

有的企业购买银行卡，转账存款，以达到减税的目的。

4

网店信用

网店老板在开店初期购买银行卡进行虚拟交易，“刷”高网店口碑。虽然买卡人信守承诺，这张卡确实是用来在淘宝刷卡的，但是淘宝刷卡也是违法的。

卖电话卡和银行卡烦恼无穷

电线杆、广告牌，以及网页、微博、新闻评论或陌生人微信的角落，这些地方经常会看到“获取银行卡”的字样。

银行卡一旦获得，很可能被用于非法活动。一些人借出、出租、出售个人银行卡，不仅要承担相应的法律责任，还会给他们的生活带来极大的不便！

2019年12月16日，公安部、中国人民银行联合印发《中国人民银行公安部关于处罚个人买卖银行卡、账户的通知》（银发[发〔2019〕304号），联合惩治出售个人银行卡和账户的行为。企业对公众账户的行为。

《通知》明确规定，金融机构应当严格按照银发85号文的要求买卖账户属于什么犯罪，对相关个人给予处分，5年内暂停其银行账户的非柜台业务和支付账户的各项业务，不得为其开立新账户。处罚起止日期将通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布。惩戒期满后，银行和支付机构应加大对上述开户业务人员的审核力度。

这意味着悲伤的生活开始了：

不能再用手机银行转账、买理财、充话费

网上购物不再快乐

不能再用微信收发红包

不再随意点外卖

不能再在网上买火车票了

无需再支付随机扫描费用

警方提醒：

请勿将银行卡、企业账户、手机卡、支付宝、微信等物品或即时通讯工具出售、出租或出借给他人以获取微利！如利用他人实施电信网络诈骗、开设网上赌场等从事违法犯罪活动的，可能构成诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪、隐匿收益罪成为犯罪分子的“帮凶”，承担相应的刑事责任！！！

来源｜平安天门