反洗钱检查工作管理办法.docx 11页

反洗钱检查管理办法 第一章 冀州珠江村镇银行反洗钱检查管理通则 根据共和国反洗钱法、反洗钱法的规定，制定本办法。 《金融机构反洗钱条例》等相关法律、行政法规以及《冀州珠江村镇银行股份有限公司反洗钱管理办法（修订）》的要求。第二条我行反洗钱部门负责对下属机构的反洗钱工作进行检查、监督和指导。检查结果是评价各级机构反洗钱工作的主要依据。第三条 反洗钱检查中，对违反反洗钱工作规章制度或者不履行反洗钱义务的行为，按照冀州珠江村镇银行的有关规定进行处罚。第二章检查形式和实施主体 第四条反洗钱检查分为反洗钱自查、反洗钱监督检查和反洗钱专项检查三种形式。反洗钱自查由有关部门组织；反洗钱监督检查由综合管理部和经营管理部组织实施；反洗钱专项检查由反洗钱主管部门组织实施。第三章检查对象及检查内容 第五条反洗钱检查对象为本行相关业务部门（包括我行信贷管理部、营销部、经营管理部、营业部，下同）。第六条 反洗钱检查内容（一）我行有关部门检查内容1、反洗钱内控体系建设情况1）内控体系是否反洗钱工作得到及时建立和完善；是否在业务推广过程中将客户身份识别等反洗钱工作要求落实到相关业务系统中，并细化到各个业务环节和岗位；是否根据业务调整及时完善相关系统中的反洗钱工作要求，并及时向上述系统报告。

2）机构是否认真履行反洗钱职责；是否按规定参加反洗钱领导小组会议；是否及时处理涉及该部门的反洗钱工作的协调；是否为本业务条线的反洗钱工作提供有效指导；是否设立反洗钱信息报告员并及时报告。2、反洗钱职责履行情况 1）客户的身份识别和管理是否符合规定，在与客户建立业务关系、业务存续期间和终止业务时是否执行身份识别制度关系，客户是否根据业务发展及时更新。身份信息，客户洗钱风险等级管理是否按规定执行，客户身份信息和交易记录是否按规定保存。( 2）反洗钱宣传培训信息 反洗钱领导小组成员部门是否按要求对本条线人员进行了反洗钱培训，能否配合反洗钱工作3.反洗钱主管部门对本行人员进行反洗钱培训。是否配合反洗钱工作 反洗钱主管部门今年反洗钱宣传工作是否做好，该部门负责的反洗钱研究报告是否按时提交. （3）协助开展反洗钱活动，是否按要求及时提交大额反洗钱交易、可疑交易、协助提交重大可疑线索专项报告交易，是否按要求协助反洗钱调查。4） 反洗钱领导小组日常保密工作的成员部门和岗位是否严格遵守反洗钱保密制度规定？严格落实对泄密责任人的惩戒措施。3、反洗钱检查监督情况 反洗钱工作领导小组相关部门是否制定反洗钱检查监督方案并组织落实情况，是否积极配合内外部反洗钱检查监督工作？相关部门是否按照规定对涉及本部门的内外部反洗钱检查监督中发现的问题进行整改。

（二）各经营机构检查内容1、反洗钱组织运作情况 1）组织内是否成立反洗钱工作领导小组，领导小组是否对反洗钱工作进行有效指导- 洗钱工作；管理人、反洗钱工作领导小组成员、专项管理人变动是否及时报告。2）协调联动是否建立了反洗钱领导小组成员部门间的协调配合机制4，联动是否有效。3）日常反洗钱工作的管理和执行：是否按要求及时提交电子、纸质反洗钱非现场督查季报和年度报告，是否按要求记录开展反洗钱培训和检查情况报告，是否开展反洗钱工作文件规范、完整。（四）保密工作涉及反洗钱工作的部门和岗位是否严格遵守反洗钱保密制度的规定举报洗钱有人管吗，对泄密责任人的处罚措施是否得到严格执行。2、履行反洗钱职责 1）客户的识别和管理是否符合规定，以及在与客户建立业务关系时、业务存续期间和终止业务关系时是否执行识别系统，是否根据个人业务、公司业务及时更新客户身份信息，是否执行客户洗钱风险等级管理，以及是否按要求保存客户身份信息和交易记录。2）反洗钱培训与宣传 是否制定年度反洗钱培训计划，是否按规定开展反洗钱培训，反洗钱培训是否涵盖管理人员、反洗钱监管人员、反洗钱信息记者、

是否制定反洗钱年度宣传计划，是否开展各项反洗钱日常宣传和专项宣传工作。（三）是否按照反洗钱大额交易、可疑交易、5大可疑交易线索专项报告等规定，及时提交协助反洗钱活动履职情况交易情况，以及我行委托的反洗钱协助工作是否按时、保质完成，所提供的资料 协助检查档案是否完整、规范。3、反洗钱检查监督 是否制定了反洗钱年度检查计划，反洗钱检查监督是否覆盖反洗钱领导小组成员部门、客户洗钱风险分工机构、外部业务机构，反洗钱检查是否按规定进行。，是否积极配合内外部反洗钱检查监督工作，对内外部反洗钱检查监督发现的问题是否按规定整改。第七条 营业网点反洗钱自查内容（一）是否按规定每月组织员工进行一次反洗钱培训。（二） 客户识别制度是否按规定执行，良好客户入关，认真审核开户资料，登记相关要素。(三）客户身份信息和交易记录保存制度是否按规定执行，反洗钱资料和信息是否存档保密。(四）是否大额、按规定对可疑交易进行排查，并登录反洗钱报告系统报告大额和可疑交易信息。（五）是否按时提供相关协助和核实资料。组织自查过程中，

是否要求客户出示真实有效的身份证明或其他身份证明文件，是否进行核对登记，客户身份信息发生变化时是否及时提供信息更新。(四）您了解客户吗，包括客户的基本背景、业务规模、业务特点、资信状况等，是否了解客户的交易目的和交易性质是否符合规定。(五） 本外币可疑交易是否按规定正确识别，符合报告标准的本外币可疑交易是否及时录入反洗钱报告系统，是否有迟报或遗漏。(六）业务处理过程中如发现异常迹象或对之前获取的客户身份信息的真实性、有效性和完整性有疑问，是否重新识别客户。(七）@ > 客户身份信息和交易信息是否按要求存储 第一节 第四章 检查频率 第九条 反洗钱自查由境外经营机构负责人组织实施，每月一次；是否重新识别客户。（七）@>客户身份信息和交易信息是否按要求存储。第一节第四章检查频率第九条反洗钱自查由境外经营机构负责人组织实施， 每月一次; 是否重新识别客户。（七）@>客户身份信息和交易信息是否按要求存储。第一节第四章检查频率第九条反洗钱自查由境外经营机构负责人组织实施， 每月一次;

第十条 各单位未纳入监督检查范围的，应当执行本办法的要求。第十一条 反洗钱监督检查由我行经营管理部门会同监督定期开展。第十二条 本行领导小组办公室每年对本行相关业务部门组织一次反洗钱专项检查，检查覆盖率100%。第五章 检查方法 第十三条 反洗钱检查人员进行检查时，可以采用以下方法：（一）查询被检查单位的反洗钱工作情况；（二） 被检查单位的抽样检查）工作人员（包括中层管理人员）的反洗钱知识；（三）查看相关账户子账户及账户交易流水记录或其他注册资料；（四）从综合业务系统中提取相关业务）机构账户电子交易信息。（五）@ >根据需要，被检查单位可要求提供以下材料：1、反洗钱工作会议纪要及其他相关会议纪要；2、反洗钱自查及检查记录； 、反洗钱工作计划、总结和检查报告等材料；、大额提款登记簿和可疑交易报告材料；洗钱培训、宣传资料；8 第六章特别检查程序第十四条反洗钱特别检查程序包括检查准备、检查实施、检查通知、检查处理和总结备案五个步骤（一）检查准备 1、我行反洗钱部将制定《检查实施方案》，检查实施方案内容应包括：检查目的、检查对象、检查范围、检查内容、检查方式、检查组部门人工、检查依据、实施步骤和进度、工作要求等。

，组建巡视组，召集巡视员研究讨论《巡视实施方案》，同时明确分工，分解任务，落实责任。（二）检查落实，召开现场检查会。检查组召集被检查单位主管、反洗钱办及相关业务部门负责人、反洗钱洗钱岗与检查员讨论检查的目的、内容和范围，向参加人员公告，提出检查要求，听取被检查单位反洗钱工作汇报，查阅有关资料。团队将填写两份“ 检查组对检查结果进行总结总结，综合评价。反洗钱检查评价采用评分制，满分100分，按照《反洗钱专项检查评分表》（附件）内容逐项进行1）。列出评分和扣除项目。计算总分后举报洗钱有人管吗，被检查单位和检查人员共同签字确认。（三）检查通知检查组收集检查相关信息，对检查中查明的事实和资料进行审查。组织、分析、评价，形成检查报告，报领导小组审议。反洗钱。反洗钱检查评价采用评分制，满分100分，按照《反洗钱专项检查评分表》（附件）内容逐项进行1）。列出评分和扣除项目。计算总分后，被检查单位和检查人员共同签字确认。（三）检查通知检查组收集检查相关信息，对检查中查明的事实和资料进行审查。组织、分析、评价，形成检查报告，报领导小组审议。反洗钱。反洗钱检查评价采用评分制，满分100分，按照《反洗钱专项检查评分表》（附件）内容逐项进行1）。列出评分和扣除项目。计算总分后，被检查单位和检查人员共同签字确认。（三）检查通知检查组收集检查相关信息，对检查中查明的事实和资料进行审查。组织、分析、评价，形成检查报告，报领导小组审议。反洗钱。并按照《反洗钱专项检查评分表》（附件1）的内容逐项进行。列出评分和扣除项目。计算总分后，被检查单位和检查人员共同签字确认。（三）检查通知检查组收集检查相关信息，对检查中查明的事实和资料进行审查。组织、分析、评价，形成检查报告，报领导小组审议。反洗钱。并按照《反洗钱专项检查评分表》（附件1）的内容逐项进行。列出评分和扣除项目。计算总分后，被检查单位和检查人员共同签字确认。（三）检查通知检查组收集检查相关信息，对检查中查明的事实和资料进行审查。组织、分析、评价，形成检查报告，报领导小组审议。反洗钱。检查通知 检查组收集检查的相关信息，对检查中查明的事实和材料进行审查。组织、分析、评价，形成检查报告，向反洗钱工作领导小组报告。检查通知 检查组收集检查的相关信息，对检查中查明的事实和材料进行审查。组织、分析、评价，形成检查报告，向反洗钱工作领导小组报告。

检查结束后20个工作日内，检查组将发出检查通知书，反馈被检查单位。检查通知应当包括：检查的基本情况（检查的组织、内容、检查对象）、检查发现的主要问题、整改要求或下一步工作要求等（四）检查处理，检查组根据发现的问题和检查事实，认为被检查单位能够自行整改的，应当要求被检查单位在检查报告中限期整改；认为应予处罚的，检查组将按冀州珠江村镇银行有关规定处罚。 2．被检查单位应在收到检查通知后1个月内向我行反洗钱部门报告整改情况。对被检查单位的通知和整改报告进行梳理、总结和分析，深入研究存在问题的原因，完善相关制度，强化反洗钱措施。五）概要文件10、检查情况概要。我行反洗钱部门要总结全行反洗钱检查情况，作为下一步或明年反洗钱工作重点完善的依据。. 检验数据存档保存。我行反洗钱部门必须建立反洗钱检查资料档案。每次检查后，以《检查工作底稿》、《反洗钱专项检查评分表》、《检查报告》、《整改报告》、反洗钱检查档案资料作为年度反洗钱检查的依据。 - 对各单位进行洗钱评估和评估。第七章附则 第十五条本办法由冀州珠江村镇银行反洗钱领导小组办公室负责解释。附件：1.