冻结账户！切断交易资金链接！银行、支付机构“出手”虚拟货币

冻结账户！切断交易资金链接！银行、支付机构“出手”虚拟货币

彩联社（北京 记者 蒋凡）近日，央行就严控虚拟货币交易问题约谈多家银行和支付机构后，多家银行表示，一旦发现用户使用该行服务进行虚拟货币交易。币币交易冻结什么意思，将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。

“切断虚拟货币交易的支付环节，其实银行早就做了，央行对银行和支付机构的采访，也传达了央行对虚拟货币交易的进一步坚定态度和立场。” 一位银行业内人士向财联社透露，银行业此前已将各类交易平台等重要场景全部纳入风控范围币币交易冻结什么意思，并通过相关渠道切断交易。

今日，有币圈人士在社交平台晒出截图称，币圈玩家的各种交易账号已被“司法冻结”。一位业内人士向美联社记者透露，近年来，银行和支付机构不断升级对虚拟货币交易环节的监控，涉及虚拟货币交易的账户也频频被冻结。但是，“司法冻结”已经超出了银行和支付机构独立行使账户冻结权限的范围。他预计，随着监管的不断升级，未来银行及相关支付机构对虚拟货币交易的监管将继续趋严。

加大科技投资银行和支付机构提高对虚拟货币交易的认可度

据介绍，目前虚拟货币交易主要通过场外交易（OTC）进行。据业内人士介绍，这种交易比较隐蔽，最终呈现的往往只是个人对个人的转账，可以绕过银行和支付机构的监控系统。

近年来，监管部门对虚拟货币交易的态度非常坚决，银行和支付机构也加大了对虚拟货币交易的追查和封杀力度。央行近期约谈的重点也是要求各机构全面查明虚拟货币交易所和场外交易商的资金账户，及时切断交易资金的支付环节。

有银行业人士表示，目前，银行加大了对虚拟货币交易识别技术的投入，针对更多隐藏的OTC交易特征，优化风险监控体系。下一步，银行将继续优化风控体系，进一步切断虚拟货币交易资金环节。

某支付机构人士向美联社记者透露，目前支付机构重点监控可疑“收款账户”，根据炒币交易的特点，对部分炒币交易频繁的账户进行追查和拦截。平台和场外交易服务提供商。事实上，这类平台和服务商经常更换“马甲”账户，因此支付机构也实施了“黑名单制度”，一查一查，严防各类炒币交易。

此外，另一位区块链技术人士告诉财联社记者，银行和支付机构可以将相关可疑账户的流向与交易背景进行对比。从技术上看，切断炒币的交易环节并不难。到达。随着近期监管的升级，预计未来银行和支付机构打击虚拟货币交易的压力将继续加大，从严监管的趋势将持续。

冻结交易账户是正常的风控手段

如今，虚拟货币玩家账户被“司法冻结”的图片在网上流传。从图片来看，有银行账户和第三方支付账户都被冻结了。但相关银行和支付机构均未确认该账户“司法冻结”的真实性。

“银行和支付机构近年来确实加大了打击虚拟货币交易的力度，但如果到了司法冻结的地步，只能说已经很严重了。” 一位支付机构人士告诉财新社，在银行、支付公司内部，虚拟货币交易的风控类似于电信诈骗、赌博、反洗钱等风控体系，任何可疑账户由机构监控的虚拟货币交易必须向监管机构报告。

上述消息人士透露，一般来说，风控系统在检测到可疑账户后，往往会首先提醒双方风险。将发出警告并冻结其交易账户，并最终配合司法部门对相关账户进行司法冻结。

链法律师团队负责人郭亚涛告诉财联社记者，虽然央行目前正在约谈各大银行和支付机构，要求他们加强对加密资产交易的管控，但银行等金融机构本身并没有有权自行司法冻结账户。是的，司法冻结一般由公安、法院等公共机关依法要求银行配合冻结，银行冻结用户账户前进行。银行和其他金融机构在司法冻结程序中的作用是协助该机构。

“公民的银行账户被司法冻结的原因是多方面的。” 郭亚涛表示，公安机关在侦办案件时，会要求银行配合，依法冻结交易链上的相关账户，待案件结案后进一步处理。返回搜狐，查看更多